TERMENI ȘI CONDIȚII DE UTILIZARE A SERVICIILOR CASH2CARD ȘI CARD2CARD
1. INTRODUCERE. DOMENIU DE APLICARE
Prezentul document („Termenii și Condițiile” sau „Termeni de utilizare”) stabilește termenii și condițiile în care LIBRA INTERNET BANK S.A. furnizează utilizatorilor persoane fizice („dumneavoastră”, „Utilizatorul”) servicii de plată, respectiv servicii de transfer de fonduri de tip card-to-card („Transfer P2P”) și servicii de alimentare a cardurilor cu numerar la Stațiile de Plată SelfPay („Transfer Cash2Card”), denumite în continuare, împreună, „Serviciile Cash2Card și P2P” sau „Serviciile”.
LIBRA INTERNET BANK S.A. este o instituție de credit autorizată, cu sediul social în București, Calea Vitan nr.6-6A, tronson B, C, et.1, 6, 9, 13, clădirea Phoenix Tower, sector 3, Romania, înmatriculată la Oficiul Registrului Comerțului sub numărul J1996000334403, având cod unic de identificare 8119644 și înregistrată în Registrul Instituțiilor de Credit al Băncii Naționale a României sub nr. RB-PJR-40-037/18.02.1999 (denumită în continuare „Libra Bank” sau „Banca”).
Serviciile reglementate prin prezentul document sunt prestate de Libra Bank în colaborare cu SELFPAY S.A. („SelfPay”) și sunt accesate de Utilizatori prin intermediul aplicației mobile „SelfPay Now” (denumită în continuare „Aplicația” sau “Aplicația SelfPay Now”).
Aplicația SelfPay Now este pusă la dispoziția Utilizatorilor de către SelfPay, în baza unor termeni și condiții distincte, aplicabile separat relației dintre Utilizator și SelfPay. Utilizarea Aplicației este guvernată de acele termene și condiții distincte și nu face obiectul prezentului document.
Prin intermediul Aplicației, Libra Bank inițiază și procesează ordinele de plată corespunzătoare transferurilor solicitate de Utilizator. Utilizarea Aplicației de către Utilizator are ca efect transmiterea către Bancă a ordinelor de plată, în vederea executării Serviciilor Cash2Card si P2P, în conformitate cu legislația aplicabilă și cu prezentul document.
Prin utilizarea Serviciilor Cash2Card si P2P și acceptarea acestor Termeni si Condiții, autorizați Libra Bank să inițieze și să execute ordinele de plată corespunzătoare transferurilor solicitate de dumneavoastră prin intermediul Aplicației. Inițierea și executarea ordinelor de plată se realizează de către Libra Bank.
Pentru fiecare operațiune de transfer, Aplicația asigură infrastructura tehnică necesară transmiterii ordinului de plată către Bancă. Ulterior, ordinul de plată este supus proceselor de validare și executare aplicabile serviciilor de plată. Anumite operațiuni tehnice de procesare pot fi realizate cu sprijinul unor furnizori tehnici specializați, în baza relațiilor contractuale încheiate de Bancă sau de partenerii săi contractuali.
Serviciile Cash2Card și P2P sunt furnizate în cadrul unei relații contractuale continue între Libra Internet Bank S.A. și Utilizator, relație care are un obiect limitat și se aplică exclusiv efectuării tranzacțiilor Cash2Card și P2P. Această relație nu extinde drepturile și obligațiile părților dincolo de prestarea acestor servicii și executarea operațiunilor aferente.
Relația contractuală dintre Utilizator și SelfPay este distinctă și separată de relația contractuală existentă între Utilizator și Libra Internet Bank S.A., aceasta din urmă fiind limitată exclusiv la furnizarea și utilizarea serviciilor Cash2Card și P2P.Prin acceptarea acestor Termeni și Condiții, înțelegeți și confirmați acordul dumneavoastră cu privire la utilizarea Serviciilor Cash2Card si P2P in termenii și condițiile stipulate în prezentul document.
Prezentul document poate fi consultat în orice moment prin intermediul Aplicației SelfPay Now, pe website-ulwww.selfpay.ro si poate fi pus la dispoziția Utilizatorului, la cerere, în format electronic, utilizând datele de contact prevăzute in prezentul document.
Pentru orice întrebări sau reclamații privind Serviciile Cash2Card si P2P, Utilizatorii pot contacta Libra Bank prin canalele oficiale de comunicare puse la dispoziție de Bancă: info@librabank.ro
2. CONDIȚII DE ELIGIBILITATE PENTRU ACCESAREA SERVICIILOR
Serviciile Cash2Card si P2P prestate de Libra Bank sunt disponibile exclusiv Utilizatorilor care îndeplinesc cumulativ următoarele condiții:
2.1 Condiții generale
Pentru a putea accesa Serviciile Cash2Card și P2P, disponibile prin intermediul Aplicației SelfPay Now, Utilizatorul trebuie:
a) să aibă vârsta minimă de 18 ani împliniți la data primei utilizări a Serviciilor;
b) să dețină un cont unic de utilizator activ în Aplicația SelfPay Now, cont creat și administrat în baza relației contractuale dintre Utilizator și furnizorul Aplicației, SelfPay;
c) să dețină cel puțin un card bancar eligibil înrolat în Aplicația SelfPay Now, card adăugat în Aplicație în baza relației dintre Utilizator și furnizorul Aplicației, indiferent dacă înrolarea cardului a fost realizată anterior pentru accesarea altor servicii disponibile în Aplicație;
d) să accepte prezentul document, în momentul accesării Serviciilor Cash2Card si P2P;
e) să finalizeze cu succes procesul de identificare la distanță prin mijloace video disponibil în Aplicație.
2.2 Identificare și verificare. Informații suplimentare
În vederea accesării Serviciilor Cash2Card si P2P, Utilizatorii trebuie să fie supuși unor măsuri de identificare și verificare, aplicabile în conformitate cu legislația privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.
Măsurile de identificare vor fi aplicate în cadrul Aplicației SelfPay Now , prin utilizarea unor soluții de identificare la distanță oferite de un prestator de servicii de identificare video la distanță și ale unor subcontractori ai acestuia, și vor presupune verificarea identității Utilizatorului pe baza documentelor de identitate, a imaginilor capturate și a altor informații furnizate de acesta.
Pentru mai multe detalii privind prelucrarea datelor cu caracter personal folosite in vederea identificarii la distanta va rugam sa accesati si sa consultati documentul “Nota de informare privind prelucrarea datelor cu caracter personal” disponibil in Aplicatie si pe site-ul www.selfpay.ro.
Libra Bank își rezervă dreptul de a solicita măsuri suplimentare de identificare a Utilizatorilor, în situațiile prevăzute de legislația aplicabilă sau de obligațiile de reglementare.
Libra Bank poate solicita, periodic sau punctual, furnizarea unor informații sau documente suplimentare (referitoare la dumneavoastră, la tranzacțiile dumneavoastră, și/sau la plătitor, și/sau beneficiarul fondurilor transferului dumneavoastră), în măsura în care acest lucru este necesar pentru respectarea obligațiilor legale, de reglementare sau a cerințelor interne ale Băncii. În cazul în care Utilizatorul nu furnizează informațiile solicitate sau acestea sunt considerate insuficiente, Libra Bank își rezervă dreptul de a restricționa, suspenda sau refuza accesul la Servicii.
Datele dumneavoastră personale vor fi verificate automat de către Bancă în scopul cunoașterii clientelei, prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru prevenirea și detectarea fraudelor, prin consultarea surselor, bazelor de date și sistemelor relevante, în conformitate cu legislația și reglementările aplicabile.
Vă asumați răspunderea și nu veți furniza în niciun moment documente si/sau informații false, inexacte, incomplete sau derutante.
Nu veți putea folosi Serviciile, până când nu veți furniza informațiile solicitate conform cu acești Termeni de utilizare și/sau cu termenii și cu politicile interne ale Băncii.
r. 2.3. Condiții privind cardurile și utilizarea Serviciilor
Utilizatorul Aplicației SelfPay Now își asumă responsabilitatea că nu va încălca prevederile acestor Termeni și Condiții, ce includ următoarele reguli de utilizare a Serviciilor Cash2Card si P2P:
a) nu veți utiliza un card blocat de instituția financiară emitentă a cardului;
b) veți respecta limita maximă de 3 carduri active concomitent per Utilizator emise sub sigla MasterCard sau Visa în legatură cu care utilizați Serviciile.
c) atât cardurile dumneavoastră, cât și cardurile beneficiarului unui Transfer P2P sunt valabile și sunt emise de instituții financiare din România. De asemenea sunt permise Transferuri P2P și Transferuri Cash2Card și între/pe carduri care prezintă un număr de identificare (BIN) atribuit serviciilor de emitere de instrumente de plată desfășurate în Romania de către instituțiile autorizate în acest sens. Pot fi utilizate orice carduri cu BIN corespunzător României, emise de către instituții bancare, instituții de plată, instituții emitente de moneda electronică ori alte instituții abilitate să emită instrumente de plată în temeiul reglementărilor europene și naționale privind serviciile de plată;
d) atât dumneavoastră, cât și beneficiarul unui Transfer P2P efectuați operațiuni de pe dispozitive și carduri SIM personale emise de operatori de telefonie mobilă din România sau din alte State Membre din Uniunea Europeană;
e) atât dumneavoastră, cat și beneficiarul unui Transfer P2P sunteți cetățeni sau rezidenți ai României;
f) in conformitate cu termenii și condițiile furnizorului Aplicației, nu trebuie să aplicați pentru mai mult de un cont de utilizator. Fiecare Utilizator are dreptul de a deține un singur cont de utilizator în Aplicație. Orice încercare repetată sau abuzivă de a crea multiple conturi de utilizator in Aplicație ne rezervă dreptul de a suspenda, restricționa sau înceta furnizarea Serviciilor;
g) dețineți un dispozitiv mobil cu sistemul de operare Android sau iOS actualizat la cea mai recentă versiune disponibilă pentru dispozitivul dumneavoastră;
h) veți respecta limitele de tranzacționare prevăzute la Secțiunea 4.3 de mai jos;
j) înrolarea cardului/cardurilor în Aplicație în vederea utilizării Serviciilor să fi fost realizată exclusiv prin efectuarea procedurii de Autentificare Strictă a Clienților (SCA) de către dumneavoastră, sau după caz, de către reprezentații legali ai dumneavoastră, o procedură de autentificare și autorizare ce implică utilizarea unor elemente multiple de securitate în acord cu prevederile agreate cu instituția financiară emitentă a cardului;
i) trebuie să înregistrați cardul dumneavoastră urmând instrucțiunile furnizate în cadrul Aplicației. Nu trebuie să încercați să înregistrați un card care nu este emis pe numele dumneavoastră și/sau care nu vă aparține și/sau fără a respecta prevederile contractuale privind utilizarea cardului agreate cu instituția financiară emitentă a cardului;
j) nu trebuie să încercați să creați cont cu un document de identitate, număr de telefon sau adresă de e-mail care nu vă aparțin și/sau sunt de unică folosință (de tip „disposable”/ „burner”).
2.4. Dreptul Băncii de a refuza Serviciile
Libra Bank își rezervă dreptul de a refuza furnizarea serviciilor Cash2Card și P2P în cazul în care una sau mai multe condiții de eligibilitate nu sunt îndeplinite sau încetează să mai fie îndeplinite, precum și în orice situație impusă de legislația sau reglementările aplicabile. Totodată, decizia de acceptare a unei persoane ca și client pentru accesarea acestor servicii aparține exclusiv Băncii.3. DESCRIEREA SERVICIILOR
Libra Bank, în colaborare cu SelfPay, pune la dispoziția Utilizatorilor Serviciile Cash2Card și P2P, disponibile prin intermediul Aplicației SelfPay Now, care permit efectuarea de transferuri de fonduri, în condițiile prezentului document și ale legislației aplicabile, după cum urmează:
(a) Transferuri de fonduri între carduri bancare (Transfer P2P)
Serviciul de Transfer P2P permite efectuarea de transferuri de fonduri, de regulă instant*, de pe cardul expeditorului pe cardul destinatarului, utilizând canalele puse la dispoziție de organizațiile de carduri Visa și MasterCard, de către Banca și de către SelfPay. Serviciul este furnizat în condițiile de furnizare a serviciilor prevăzute în acești Termeni de utilizare.
Destinatarul plății poate fi selectat prin următoarele metode:
Prin metodele de transfer prin QR code sau prin Alias puteți trimite sau primi fonduri.
Transferurile sunt trimise instantaneu. Odată inițiat și transmis, un Transfer P2P nu poate fi anulat, motiv pentru care Utilizatorii sunt rugați să verifice cu atenție corectitudinea datelor introduse înainte de confirmarea tranzacției.
Serviciul poate fi utilizat atât pentru transferuri către propriile carduri înrolate, cât și către cardurile altor utilizatori ai Aplicației SelfPay Now.
*Important: Timpul maxim de creditare și de debitare a cardurilor implicate în Transferuri P2P ține de implementarea corectă de către băncile emitente a cardurilor a fluxurilor obligatorii pentru serviciile Visa Direct și Moneysend, servicii oferite de către organizațiile de carduri, Visa și Mastercard. Transferurile între cardurile de credit necesită, de regulă, o perioadă de procesare de până la 2 zile lucrătoare, perioadă care poate fi extinsă în situații excepționale ce nu depind de sistemele Băncii sau ale SelfPay. Transferurile către carduri de debit se realizează, de regulă, în maximum 30 de minute de la inițiere, însă pot necesita o perioadă de procesare de până la 2 zile lucrătoare, perioadă care poate fi extinsă în situații excepționale ce nu depind de sistemele Băncii sau ale SelfPay.
(b) Alimentarea cardurilor bancare cu numerar la Stațiile de Plată SelfPay („Transfer Cash2Card„)
Serviciul de Transfer Cash2Card permite alimentarea cardurilor bancare cu fonduri, de regulă instant*, la Stațiile de Plată SelfPay puse la dispoziție și operate de către SelfPay, utilizând canalele puse la dispoziție de organizațiile de carduri Visa și Mastercard, de către Bancă și de către SelfPay. Serviciul este furnizat în condițiile de furnizare a serviciilor prevăzute în acești Termeni de utilizare.
Prin intermediul acestui Serviciu, Utilizatorul Aplicației SelfPay Now poate depune fonduri la Stațiile de Plată SelfPay direct pe propriul cardînrolat în Aplicație. Serviciul Cash2Card poate fi utilizat exclusiv pentru alimentarea cardurilor proprii ale Utilizatorului înrolate în Aplicație.
Statusul tranzacției (regăsit în „Detaliile tranzacției” din cadrul Aplicației) este furnizat cu scop informativ Momentul în care tranzacția este considerată ca fiind finalizată cu succes este atunci când destinatarul fondurilor are acces la acestea.
Fondurile utilizate pentru alimentarea cardurilor pot fi (i) sub formă de numerar; sau (ii) sub forma unui bon de rest emis de către SelfPay ca urmare a utilizării anterioare a serviciului Cash2Card sau a altor servicii SelfPay puse la dispoziția dumneavoastră prin intermediul Stațiilor de Plată.
*Important: Timpul maxim de creditare al cardurilor implicate în Transferuri Cash2Card ține de implementarea corectă de către băncile emitente a cardurilor a fluxurilor obligatorii pentru serviciile Visa Direct și Moneysend, servicii oferite de către organizațiile de carduri, Visa și Mastercard. Transferurile către carduri de credit necesită, de regulă, o perioadă de procesare de până la 2 zile lucrătoare, perioadă care poate fi extinsă în situații excepționale ce nu depind de sistemele Băncii sau ale SelfPay. Transferurile către carduri de debit se realizează, de regulă, în maximum 30 de minute de la inițiere, însă pot necesita o perioadă de procesare de până la 2 zile lucrătoare, perioadă care poate fi extinsă în situații excepționale ce nu depind de sistemele Băncii sau ale SelfPay.
4. ACCESAREA SERVICIILOR
4.1 Accesarea Serviciilor prin Aplicația SelfPay Now
Serviciile Cash2Card și P2P prestate de Libra Bank sunt accesate de Utilizatori exclusiv prin intermediul Aplicației SelfPay Now, care are rolul de interfață tehnică pentru comunicarea și transmiterea instrucțiunilor către Bancă.
Prin utilizarea Aplicației SelfPay Now, Utilizatorul transmite către Libra Bank instrucțiunile necesare pentru inițierea ordinelor de plată aferente Serviciilor. Aplicația asigură infrastructura tehnică necesară pentru transmiterea acestor instrucțiuni.
Inițierea, validarea și executarea ordinelor de plată se realizează de către Libra Bank, în conformitate cu legislația aplicabilă, cu prezentul document și cu regulile schemelor de carduri și a sistemelor de plată relevante.
Utilizatorul recunoaște și acceptă că funcționarea Aplicației SelfPay Now, inclusiv disponibilitatea acesteia, este guvernată de termenii și condițiile aplicabile utilizării aplicației, stabilite de furnizorul acesteia SelfPay.
Fiecare accesare a Serviciilor Cash2Card și P2P are loc independent, pentru executarea unui ordin de plată determinat, fără a crea o obligație de utilizare repetată a Serviciilor din partea Utilizatorului.
4.2 Funcționalitate. Utilizare personală
După îndeplinirea condițiilor de eligibilitate și finalizarea cu succes a măsurilor de identificare aplicabile veți putea folosi Serviciile Cash2Card și P2P disponibile prin intermediul Aplicației SelfPay Now, în funcție de disponibilitatea tehnică și practicile de monitorizare ale băncii emitente a cardului plătitorului și beneficiarului (și în funcție de plata oricăror comisioane aplicabile și de conformarea cu acești Termeni de utilizare).
Serviciile Cash2Card și P2P sunt destinate exclusiv utilizării în scop personal Utilizatorul se obligă să nu folosească aceste servicii pentru activități comerciale sau de afaceri, pentru operațiuni ilegale, inclusiv tranzacții financiare neautorizate, pentru spălarea banilor sau pentru orice alte activități care încalcă legislația aplicabilă la nivel național, ori internațional. În măsură în care, conform legilor aplicabile, sumele de bani ce fac obiectul Serviciilor utilizate de dumneavoastră devin subiectul unor obligații fiscale, aceste obligații fiscale și orice proceduri în legătură acestea cad întotdeauna în sarcina dumneavoastră.
4.3 Limite de tranzacționare
Transferurile dumneavoastră pot fi supuse limitelor asociate cardurilor înrolate și a fondurilor disponibile pe acestea, stabilite cu/de către instituțiile emitente ale cardurilor utilizate.
În plus față de aceste limite, vă sunt aplicate următoarele limite de tranzacționare pentru Serviciile Cash2Card și P2P, accesate prin intermediul Aplicației SelfPay Now:
4.3.1 Limite generale de transfer
Limitele pentru a transfera și a primi fonduri sunt următoarele:
Pentru evitarea oricărui dubiu, suma maximă de alimentare prin Transfer Cash2Card cumulată cu sumele primite prin Transferuri P2P este de 8.000 RON/lună, iar suma maximă care poate fi transferată către alți utilizatori prin tranzacții P2P este de 4.000 RON / lună.
Limitele de 4.000 RON sunt calculate separat pentru:
Fiecare limită este calculată pentru o perioadă de 30 de zile, care începe de la data primei tranzacții valide, indiferent dacă aceasta reprezintă o tranzacție de trimitere sau de primire de fonduri.
4.3.2 Limite specifice cardurilor Visa
În cazul cardurilor emise sub sigla Visa, se aplică următoarele limite maxime:
Limitele de tranzacționare prevăzute în prezentul capitol se aplică exclusiv operațiunilor de alimentare cu numerar (Cash2Card) și transferurilor între carduri (P2P). Plățile efectuate prin intermediul Aplicației SelfPay Now, fie la Stațiile de Plată SelfPay, fie direct în aplicație, nu fac obiectul prezentelor Termeni și Condiții, fiind supuse unor termeni și condiții distincte, aplicabile relației dintre Utilizator și furnizorul Aplicației si nu intră în calculul acestor limite.
4.3.3 Valoarea minimă a tranzacțiilor
Valoarea minimă pentru fiecare tranzacție de tip Transfer P2P este de 5 RON. Valoarea minimă pentru fiecare tranzacție de tip Transfer Cash2Card este de 10 RON, sumă din care se reține comisionul aferent operațiunii.
4.4. Limite privind utilizarea bonurilor de rest
Utilizarea bonurilor de rest prin intermediul Aplicației SelfPay Now este supusă unor limite tehnice, stabilite în scopul prevenirii utilizării abuzive, prevenirii fraudelor și al asigurării funcționării în condiții de siguranță a Serviciului Cash2Card.
4.4.1 Limite aplicabile per utilizator:
4.4.2 Resetarea limitelor
La atingerea oricăreia dintre aceste limite, Aplicația va afișa un mesaj de informare, iar Utilizatorul nu va mai putea efectua tranzacții suplimentare de tip Transfer Cash2Card utilizând bonuri de rest până la expirarea intervalului relevant (orar sau zilnic).
Aceste limite pot fi actualizate în măsura în care acest lucru este necesar pentru protejarea Utilizatorilor, prevenirea fraudelor, gestionarea riscurilor operaționale sau conformitatea cu cerințele de reglementare. Orice modificare va fi comunicată Utilizatorilor prin intermediul Aplicației SelfPay Now și/sau prin e-mail.
4.5 Autorizare
Prin utilizarea Serviciilor Cash2Card și P2P, autorizați Banca să primească și să proceseze transferuri sau depuneri de fonduri în numele dumneavoastră și să deducă orice Comisioane aplicabile din acele fonduri.
Autorizarea este acordată pentru fiecare ordin de plată în parte, în scopul executării tranzacției respective.
Inițierea ordinelor de plată/depunere corespunzătoare transferurilor/depunerilor solicitate de dumneavoastră prin intermediul Aplicației se realizează de către Bancă.
În ceea ce privește Transferurile P2P, Banca va debita valoarea transferurilor dumneavoastră și a oricăror Comisioane aplicabile din soldul cardului dumneavoastră la momentul tranzacției. În ceea ce privește Transferurile Cash2Card, Banca va debita Comisioanele aplicabile din fondurile depuse la Stațiile de Plată SelfPay.
Dacă efectuați un Transfer P2P sau un Transfer Cash2Card, orice Comisioane aplicabile se vor adaugă la valoarea tranzacției, astfel încât suma totală a tranzacției dumneavoastră plus Comisioanele aplicabile vor fi debitate din cardul dumneavoastră sau, după caz, deduse din fondurile depuse la Stațiile de Plată SelfPay.
Dacă încercați să efectuați un Transfer P2P care depășește soldul disponibil pe cardul dumneavoastră la momentul solicitării plus orice comisioane aplicabile, atunci solicitarea dumneavoastră nu va fi procesată.
În cazul puțin probabil al unei tranzacții eronate sau dublate sunteți obligați să returnați sumele virate eronat sau dublat în conturile indicate în acest scop.
În cazul de asemenea puțin probabil, indiferent de motiv, al unei tranzacții care a fost finalizată cu fonduri insuficiente pe cardul dumneavoastră, din orice motiv, suma datorată va fi rambursată de dumneavoastră, în măsura în care situația nu se datorează unei erori. În această situație în care suma datorată trebuie rambursată de dumneavoastră, vi se va solicită să depuneți imediat fondurile pe cardul dumneavoastră pentru a acoperi/rambursa soldul negativ. Până când întreagă suma nu este rambursată integral Băncii, Banca poate suspenda accesul dumneavoastră la Servicii. Dacă Banca va consideră că soldul negativ a fost creat în mod intenționat, acest fapt va fi tratat că o potențială fraudă urmând a fi înaintată și raportată organelor abilitate sau autorităților competente.
5. TARIFE ȘI COMISIOANE
Tarifele și comisioanele („Comisioane”) aferente Serviciilor sunt specificate în secțiunea comisioane pentru fiecare Transfer P2P sau Transfer Cash2Card. Pentru operațiunile de tip Transfer P2P Banca nu se percepe comision Utilizatorului.
Pentru operațiunile de tip Transfer Cash2Card se percepe Utilizatorului un comision de 1,5% din valoarea tranzacției, dar nu mai puțin de 5 RON per tranzacție.
Lista de Comisioane poate fi vizualizata si pe website-ul www.selfpay.ro6. DURATA, REZILIERE ȘI SUSPENDARE
6.1 Durata Serviciilor
Serviciile Cash2Card si P2P sunt furnizate la inițiativa Utilizatorului, pentru fiecare tranzacție în parte. Accesarea Serviciilor are caracter ocazional și are loc exclusiv ca urmare a solicitării exprese a Utilizatorului pentru executarea unui ordin de plată determinat, în condițiile prezentelor Termeni și Condiții.
6.2. Încetarea accesării Serviciilor la inițiativa Utilizatorului
Utilizatorul poate înceta accesarea Serviciilor Cash2Card si P2P în orice moment, prin neinițierea de noi ordine de plată sau prin încetarea relației contractuale cu furnizorul Aplicației SelfPay Now, în condițiile termenilor și condițiilor aplicabile utilizării Aplicației.
Încetarea accesului la Aplicație sau ștergerea contului de utilizator din Aplicație va avea ca efect imposibilitatea accesării Serviciilor Cash2Card și P2P, fără a afecta drepturile și obligațiile născute anterior încetării, inclusiv obligațiile legale de păstrare a evidențelor și de raportare.
De asemenea, dacă veți șterge toate cardurile înregistrate în Aplicație, nu veți mai putea folosi Serviciile Cash2Card și P2P. Dacă va expiră cardul/cardurile înregistrate, vi se va solicita să vă înregistrați un nou card pentru a putea utiliza în continuare Serviciile Cash2Card si P2P disponibile în cadrul Aplicației.
6.3. Suspendarea sau încetarea Serviciilor de către Bancă
Libra Bank își rezervă dreptul de a refuza furnizarea Serviciilor Cash2Card și P2P, integral sau parțial, cu efect imediat, fără a fi necesară o notificare prealabilă, în următoarele situații, fără a se limita la acestea:
a) existența unor indicii sau suspiciuni de fraudă, tentativă de fraudă, spălare de bani sau finanțare a terorismului;
b) încălcarea gravă sau repetată a prezentelor Termeni și Condiții și neremedierea situației într-un interval rezonabil de timp din momentul în care v-am notificat să faceți acest lucru (atunci când remedierea este posibilă);
c) furnizarea de informații incomplete, incorecte sau neadevărate ori refuzul de a furniza informațiile necesare pentru respectarea obligațiilor legale sau de reglementare ale Băncii;
d) existența unor indicii sau suspiciuni rezonabile privind utilizarea neautorizată, frauduloasă sau ilegală a cardurilor sau a Serviciilor;
e) existența unor indicii sau suspiciuni rezonabile că Utilizatorul încearcă, direct sau indirect, să evite sau să eludeze limitele de tranzacționare aplicabile prin orice practici care au ca efect ocolirea limitelor stabilite prin prezentul document;
f) existența unor riscuri de securitate sau a unor riscuri semnificative pentru Utilizator, Bancă sau pentru sistemele utilizate;
g) acționați într-o manieră care este amenințătoare sau abuzivă față de personalul nostru sau față de oricare dintre reprezentanții noștri;
h) obligații impuse de legislația aplicabilă, de reglementări, de hotărâri judecătorești sau de decizii ale autorităților competente.
Suspendarea sau încetarea Serviciilor nu aduce atingere dreptului Băncii de a recupera eventuale sume datorate și nici obligațiilor Utilizatorului născute anterior.
În măsura în care este posibil și permis de legislația aplicabilă, vă vom notifica cu privire la suspendarea sau încetarea Serviciilor anterior sau imediat ulterior adoptării unei astfel de măsuri, comunicându-vă motivele acesteia, cu excepția situațiilor în care o astfel de informare ar putea compromite măsurile rezonabile de securitate sau ar fi interzisă de lege.
7. REFUZUL EXECUTĂRII TRANSFERURILOR
Fără a aduce atingere altor situații prevăzute de prezentul document sau de legislația aplicabilă, executarea unui Transfer Cash2Card sau P2P poate fi refuzată de către Bancă, inclusiv în următoarele cazuri:
a) nu există fonduri suficiente pe cardul dumneavoastră, la momentul inițierii tranzacției, pentru a acoperi valoarea transferului și a oricăror Comisioane aplicabile;
b) în cazul unui Transfer Cash2Card, nu ați depus fonduri suficiente la Stația de Plată SelfPay pentru a acoperi valoarea tranzacției și a Comisioanelor aplicabile;
c) există motive rezonabile să considerăm că ați încălcat prezenții Termeni de utilizare sau legislația aplicabilă;
d) există motive rezonabile să considerăm transferul ca fiind suspect, potențial ilegal sau fraudulos;
e) intervin erori, probleme tehnice sau alte disfuncționalități, ori refuzuri din partea instituțiilor financiare emitente ale cardurilor utilizate sau ale altor participanți relevanți la procesarea tranzacției.
8. ACTIVITĂȚI NEPERMISE SAU ILEGALE
Utilizatorul are obligația de a depune toate eforturile rezonabile pentru a preveni și a evita utilizarea Serviciilor Cash2Card și P2P pentru acte sau fapte de comerț, tranzacții financiare ilegale sau legalizarea unor venituri ilegale.
Este interzisă utilizarea Serviciilor Cash2Card și P2P în scopul:
9. INVESTIGAȚII. TRANZACȚII NEAUTORIZATE
În cazul în care, în urma investigațiilor efectuate, se constată că o tranzacție raportată de dumneavoastră ca fiind neautorizată sau executată incorect a fost, în realitate, autorizată de dumneavoastră, sau că ați acționat în mod fraudulos sau cu neglijență, veți fi răspunzător pentru pierderile rezultate din utilizarea Serviciilor.
În sensul prezentului articol, neglijența include, fără a se limita la, nepăstrarea în condiții de siguranță a elementelor de securitate, precum datele cardului, dispozitivul mobil, Aplicația, elementele de autentificare sau alte mecanisme de securitate utilizate pentru accesarea Serviciilor.
10. SECURITATE
Utilizatorul are obligația și responsabilitatea de a respecta cerintele de confidențialitate și securitate a datelor sale de identificare si conectare utilizate în cadrul Aplicației, conform prevederilor Termenelor si conditiilor Aplicatiei, asa cum sunt acestea agreate intre Utilizator si SelfPay . Utilizatorul este responsabil de securitatea contului de utilizator și a dispozitivului pe care este instalată Aplicația si nu va împărtăși cu nimeni, în niciun moment, numele de utilizator, parolele, datele cardurilor utilizate in Aplicatie și nicio alta informatie ce ar putea duce la accesarea si operarea neautorizată a Aplicatiei sau care ar putea permite utilizarea neautorizată a Serviciilor.Utilizatorul intelege si accepta ca dacă o terta persoană obține, in orice mod, acces la informațiile Utilizatorului, la contul Utilizatorului din Aplicație sau la dispozitivul dvs. , Libra Bank va trata toate si orice tranzacție efectuate de acea terta persoană drept valabile și autorizate de Utilizator și Libra Bank nu va putea fi ținută răspunzătoare pentru nicio pierdere sau daună care ar putea fi suferita ca rezultat al acestora.
Utilizatorul are obligația de a notifica SelfPay fără întârziere în cazul în care constată sau suspectează conectarea la sau utilizarea neautorizată a Aplicatiei.
In cazul in care Utilizatorul nu recunoaste un Transfer P2P sau constata ca a fost procesat sau a fost executat incorect sau nu a fost procesat deloc, Utilizatorul are obligația de a contactata prompt și fără întârziere banca emitentă a cardului utilizat pentru Transferul P2P respectiv.
Va informăm că Libra Bank nu este răspunzătoare față de dumneavoastră dacă indicati incorect beneficiarul pentru un transfer, platile efectuate fiind finale.
11. CONFIDENȚIALITATE ȘI PRELUCRAREA DATELOR CU CARACTER PERSONAL
Pentru furnizarea Serviciilor Cash2Card și P2P, Libra Bank prelucrează datele cu caracter personal ale Utilizatorilor, în conformitate cu legislația aplicabilă în materia protecției datelor cu caracter personal.
Utilizarea Aplicației SelfPay Now și administrarea contului de utilizator din aplicație sunt guvernate de termeni și condiții distincte, aplicabile relației dintre Utilizator și furnizorul aplicației, SelfPay. Ștergerea contului de utilizator din Aplicație va avea ca efect imposibilitatea accesării Serviciilor Băncii, fără a aduce atingere obligațiilor legale de păstrare a anumitor date și documente de către Bancă.
Datele cu caracter personal prelucrate în legătură cu prestarea Serviciilor, inclusiv datele cuprinse în documentele sau evidențele generate ca urmare a executării tranzacțiilor, vor fi păstrate de Libra Bank pentru perioadele impuse de legislația aplicabilă, inclusiv de reglementările privind prevenirea și combaterea spălării banilor, contabilitatea și arhivarea.
Libra Bank aplică măsuri tehnice și organizatorice adecvate pentru a asigura securitatea și confidențialitatea datelor cu caracter personal și prelucrează aceste date exclusiv în scopurile și în condițiile prevăzute de lege.
Informații detaliate privind prelucrarea datelor cu caracter personal de către Libra Bank sunt puse la dispoziția Utilizatorilor prin documentele de informare privind protecția datelor aplicabile, disponibile la adresa https://www.librabank.ro/documente/formulare/politica_prelucrare_date_personale.pdf
Libra Bank poate modifica periodic acești Termeni de utilizare. În cazul unor astfel de modificări, Utilizatorii vor fi informați, în mod obișnuit, cu 60 zile calendaristice înainte de data intrării în vigoare a modificărilor, prin intermediul canalelor de comunicare puse la dispoziție, inclusiv e-mail, SMS, notificări de tip push sau notificări în cadrul Aplicației.
Termenul de notificare prevăzut mai sus nu se aplică modificărilor impuse ca urmare a intrării în vigoare a unor dispoziții legale sau de reglementare, care se vor aplica de la data stabilită prin respectivele acte normative.
În cazul modificării nivelului Comisioanelor sau al introducerii unor comisioane noi, Utilizatorii vor fi informați înainte de aplicarea acestora, în termenul prevăzut de legislația aplicabilă.
Având în vedere caracterul tranzacțional și necontinuu al Serviciilor, modificările privind Comisioanele se vor aplica exclusiv tranzacțiilor inițiate ulterior datei intrării în vigoare a modificărilor, fără a afecta tranzacțiile deja inițiate sau executate.
În situațiile în care legislația aplicabilă impune un termen minim de notificare pentru modificarea Comisioanelor (de ex. 60 de zile), Libra Bank va respecta termenul respectiv. În lipsa unei astfel de obligații legale, modificările pot deveni aplicabile într-un termen mai scurt, indicat în notificarea transmisă Utilizatorilor, dar nu mai scurt de 14 zile calendaristice înainte de data intrării în vigoare a modificărilor.
Continuarea accesării Serviciilor Cash2Card și P2P după data intrării în vigoare a modificărilor notificate va constitui acceptarea acestora de către Utilizator. În cazul în care Utilizatorul nu este de acord cu modificările notificate, acesta poate înceta oricând efectuarea de Transferuri Cash2Card sau Transferuri P2P anterior datei intrării în vigoare a modificărilor.
13. LIMITAREA RĂSPUNDERII
Libra Bank nu răspunde pentru pierderile sau prejudiciile suferite de Utilizator, cauzate de oricare dintre următoarele situații:
a) imposibilitatea accesării Aplicației și/sau a Serviciilor ca urmare a întreruperilor, defecțiunilor sau întârzierilor intervenite în serviciile de telecomunicații, internet sau alimentare cu energie electrică, furnizate de terți, precum și în cazul producerii unui caz fortuit sau a unui eveniment de forță majoră;
b) indisponibilitatea temporară a Aplicației și/sau a Serviciilor pe durata efectuării operațiunilor de mentenanță, revizie tehnică sau actualizare, inclusiv pentru îmbunătățirea acestora;
c) imposibilitatea accesării sau funcționarea necorespunzătoare a Aplicației și/sau a Serviciilor din cauza echipamentelor, dispozitivelor, sistemelor de operare sau programelor informatice utilizate de Utilizator;
d) utilizarea necorespunzătoare a Aplicației și/sau a Serviciilor, inclusiv transmiterea de informații sau date eronate;
e) divulgarea, din neglijența Utilizatorului, a elementelor de identificare, autentificare sau acces către terțe persoane;
f) accesarea neautorizată, compromiterea sau piratarea dispozitivului ori a sistemului informatic utilizat de Utilizator;
g) divulgarea elementelor de identificare sau de acces în Aplicație ca urmare a unor atacuri de tip phishing, malware, viruși informatici sau alte amenințări cibernetice care afectează echipamentele sau dispozitivele Utilizatorului;
h) cerințele, condițiile, limitările sau restricțiile aplicabile utilizării cardurilor înrolate în Aplicație, stabilite de instituția financiară emitentă a cardului, precum și pentru încălcarea acestora de către Utilizator.
Răspunderea Libra Bank față de Utilizator este limitată, în toate cazurile, la prejudiciile directe suferite de acesta, care reprezintă o consecință directă și imediată a neexecutării obligațiilor Băncii, în conformitate cu legislația aplicabilă și cu prevederile prezentelor Termeni și Condiții.
14. PREVEDERI DIVERSE
Acești Termeni de utilizare sunt personali pentru dumneavoastră și nu puteți cesiona sau transfera în alt fel drepturile și obligațiile dumneavoastră din cadrul acestora. Libra Bank poate cesiona sau transfera, total sau parțial, drepturile și obligațiile care decurg din prezentul document către o altă entitate, cu notificarea prealabilă a Utilizatorului într-un termen rezonabil, fără ca prin aceasta să fie afectate drepturile Utilizatorului.
Acești Termeni de utilizare vor fi guvernați de legile din România. Toate disputele care derivă din sau se referă la acești Termeni de utilizare vor fi rezolvate de instanțele române competente.
Acești Termeni de utilizare sunt redactați și încheiați în limba română.
În cazul în care orice prevedere a prezentelor Termeni și Condiții este sau devine contrară legislației aplicabile sau unui act normativ obligatoriu, aceasta va fi modificată, suspendată sau eliminată în măsura necesară pentru a asigura conformitatea cu legea, fără a afecta valabilitatea și aplicabilitatea celorlalte prevederi.
Neexercitarea sau neaplicarea de către Bancă a oricărui drept din cadrul acestor Termeni de utilizare nu va fi considerată că o renunțare la nici un drept și nu va funcționa ca un obstacol în calea exercitării sau aplicării viitoare a respectivului drept în orice moment.
Libra Bank poate apela, pentru îndeplinirea obligațiilor sale, la afiliați, entități din cadrul grupului, agenți sau subcontractanți.
Drepturile și căile de atac care sunt la dispoziția Băncii în cadrul acestor Termeni de utilizare sunt cumulative și sunt în plus față de orice alt drept sau cale de atac la dispoziția noastră conform legii.
15. CONTACT SI ALTE INFORMAȚII
Pentru informații generale privind utilizarea Aplicației SelfPay Now sau funcționalitățile acesteia, Utilizatorii pot contacta furnizorul aplicației la următoarele date de contact: contact@selfpay.ro
Pentru informații, sesizări sau reclamații referitoare la Serviciile Cash2Card si P2P prestate de Libra Bank, Utilizatorii pot contacta Banca la următoarele date de contact: info@librabank.ro
15.1. Asistență prin Aplicație
SelfPay pune la dispoziția Utilizatorilor posibilitatea de a accesa sesiuni de asistență în timp real prin intermediul funcționalității Live Chat, disponibilă în secțiunea „Ajutor” a Aplicației.
Pe durata sesiunii de asistență, puteți naviga în cadrul Aplicației, în vederea realizării operațiunilor necesare, beneficiind totodată de suportul acordat în timp real.
15.2. Comunicarea cu Utilizatorii
Comunicarea cu Utilizatorii se va realiza, de regulă, prin e-mail la adresa indicată la crearea contului de utilizator în Aplicație. În funcție de natura comunicării, pot fi utilizate și alte canale, precum SMS, notificări de tip push sau notificări în cadrul Aplicației.
15.3. Reclamații privind Serviciile de plată
Utilizatorii pot formula reclamații cu privire la Serviciile Cash2Card și P2P de îndată ce iau cunoștință de evenimentul reclamat, furnizând informațiile necesare pentru identificarea tranzacției și datele de contact pentru transmiterea răspunsului.
Reclamațiile pot fi transmise prin intermediul canalelor puse la dispoziție în Aplicația SelfPay Now sau pot fi transmise direct către Libra Bank.
Utilizatorul va primi un răspuns motivat la reclamația formulată, în termen de maximum 30 zile lucrătoare de la dată primirii reclamației acestuia. Pentru a facilita soluționarea reclamației, Utilizatorului i se pot solicita informații suplimentare. In anumite situații se va apela la Utilizator pentru a se obține informații de la banca destinatară.
Pentru reclamațiile care necesită investigații complexe, termenele precizate anterior, necesare pentru formularea răspunsului la reclamația Utilizatorului, se pot prelungi. În această situație, Utilizatorul va fi contactat în termen de 5 zile lucrătoare de la dată primirii reclamației și va fi informat cu privire la stadiul intermediar de soluționare a reclamației sale.
Termenul de înregistrare a unei reclamații este de maximum 3 zile lucrătoare de la data primirii ei. Pentru orice reclamație primită de la Utilizator, adresată în scris sau verbal Utilizatorului i se va emite un răspuns verbal sau scris, printr-un e-mail sau prin poștă, la adresa menționată de către acesta.
Comentariile, sugestiile sau feedback-ul referitoare la Aplicația SelfPay Now, funcționalitățile sau îmbunătățirea acesteia sunt gestionate de furnizorul aplicației, în conformitate cu termenii și condițiile aplicabile utilizării Aplicației.
16. ACCEPTAREA TERMENILOR ȘI CONDIȚIILOR
Acceptarea prezentului document se realizează o singură dată, la prima accesare a Serviciilor, prin bifarea căsuței corespunzătoare din cadrul Aplicației SelfPay Now, această acceptare fiind valabilă pentru toate tranzacțiile ulterioare efectuate de Utilizator.o
Acceptarea Termenilor și Condițiilor prin intermediul Aplicației produce efecte juridice obligatorii pentru Utilizator.
În cazul în care Utilizatorul nu este de acord cu prezentul document, acesta nu va putea accesa sau utiliza Serviciile Cash2Card și P2P puse la dispoziție de LibraBak prin intermediul Aplicației SelfPay Now.
Luarea la cunoștință a documentelor de informare privind prelucrarea datelor cu caracter personal este distinctă de acceptarea prezentelor Termeni și Condiții și nu echivalează cu acordarea consimțământului pentru comunicări de marketing, care se acordă separat, în condițiile legii.
Versiune: 1. Data: 17.06.2026